ОТП Премиум

ОТП Банк предлагает новые условия по дебетовой карте ОТП Premium
Обслуживание: бесплатно при соблюдении одного из условий:
- среднемесячный остаток от 1,5 млн по всем счетам;
- 50к трат по картам при наличии РКО бизнеса в банке;
- 150к поступлений и 50к покупок;
- если ни одно из условий не выполнено — 2 800 руб./мес.

Дебетовая карта выпускается/перевыпускается бесплатно.
Обслуживание – в первый календарный месяц бесплатно для первой карты, если месяц является неполным.
Обслуживание дополнительной карты бесплатно (дополнительные карты могут быть выпущены только к именным картам).

Накопительный счёт, начисление на остаток до 4 млн:
- 8% при покупках до 50к/мес;
- 19% при покупках по карте от 70к/мес.
С 01.11.24 будет общая ставка 21% годовых при покупках от 70к

Бонусная программа:
- 1% на все при покупках до 69 999,99 рублей в месяц;
- 2% на все при покупках более 70к/мес.
- 5% в категориях
• «Кафе и рестораны» мсс 5813, 5812, 5814;
• Аптеки и медицинские услуги» мсс 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042,8043, 8062, 8071, 8099;
• «Транспорт» мсс 4121, 4111, 3355, 7512
• «Топливо (АЗС)» мсс 5541, 5172, 5542, 5983.
• «Супермаркеты» мсс 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
• «Одежда» мсс 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
• «ЖКХ» мсс 4900
Есть исключения (https://www.otpbank.ru/premium/card/docs/cbmcc.pdf). Лимит 10к по каждой карте.

Акция: 100% кэшбэка на одежду. Для участия нужно:
- совершить покупку одежды на сумму 10к;
- тратить 70к/мес на протяжение 5 месяцев;
- оформить второй продукт (рублёвый вклад от 500 000 ₽, кредитная карта или кредит наличными). Продукт должен действовать на момент предоставления документов.
Прислать чек на почту Private_banking@otpbank.ru чек с покупкой одежды. До 10-го рабочего дня следующего месяца на ваш бонусный счет будет зачислено до 10 000 бонусных рублей.

Доступны 2 прохода в бизнес-зал в месяц с Mir Pass.

4 дополнительные компенсации в месяц за бизнес-зал или ресторан аэропорта и ж/д вокзала, если среднемесячные остатки на счетах в предыдущем месяце от 1 500 000 ₽, то вам доступны 2 прохода с программой Mir Pass. Также можно выбрать 4 компенсации: за проходы в бизнес-залы или за ресторан аэропорта.
100% кэшбек за покупку полиса путешественника (до 5к на бонусный счет). Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн. Можно воспользоваться раз в год.
Трансферы до/от аэропортов и ж/д вокзалов: 2 раза в месяц. Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.
Бесплатное налоговое консультирование доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.
Бесплатно переводите себе по СБП до 30 млн ₽/мес и всем до 5 млн ₽/мес.
Страница карты; тариф по НС, правила бонусной программы.

Спойлер: Детали пресс-релиза под спойлером

Добавили новые категории к текущим «Супермаркеты», «Одежда», «ЖКХ» при тратах от 70 000 рублей в месяц будет начисляться кэшбэк в размере 5%, но не более 10 000 бонусных рублей в месяц. Банк также предлагает клиентам новое ступенчатое начисление кэшбэка на все остальные покупки. При ежемесячных тратах свыше 70 000 рублей кэшбэк составит 2%, но не более 10 000 бонусных рублей в месяц, при сумме покупок меньше 70 000 рублей в месяц кэшбэк будет равен 1%.

Также Банк предлагает компенсировать один раз в год 100% на покупку в категории «Одежда» (максимум 10 000 рублей). Для этого нужно оплатить покупку в категории «Одежда», в течение 5 месяцев совершать покупки на сумму от 70 000 рублей в месяц. После оформить второй продукт – вклад, кредитную карту или кредит наличными, и обратиться за компенсацией.

Для тех, кто заинтересован в том, чтобы денежные средства работали, Банк повышает максимальную сумму для начисления процентов на остаток средств по накопительному счету Premium в 2 раза и теперь она составляет 4 млн рублей.

Комфорт в поездках, путешествиях и командировках также является важной составляющей. Поэтому, помимо проходов в бизнес-залы, Банк предоставляет услугу трансфера до/из аэропортов, до/от ж/д вокзалов, до/от речных вокзалов, при среднемесячных остатках на всех рублевых счетах в предыдущем календарном месяце от 1,5 млн рублей. Им можно воспользоваться два раза в месяц, с помощью приложения Konsierge. Если стоимость услуги превышает 5 000 рублей, то оставшаяся стоимость оплачивается клиентом самостоятельно либо компенсируется списанием дополнительных трансферов.
https://www.otpbank.ru/premium/card/

Ну а начнём топик пока с такого краткого обзора

ОТП Premium Light​

Обслуживание - 1490 ₽/мес или бесплатно при любом условии:

• от 1 млн — cреднемесячный остаток по всем рублевым счетам;
• от 100 000 ₽ пополнений карты в месяц и покупок на сумму от 30к (исключения ниже)

Первые два календарных месяца с даты активации карты — бесплатно для первой карты.

5% кэшбэк от ваших ежедневных трат на 12 категорий: Такси; Каршеринг; Авиа и ж/д билеты; Отели; Туры и круизы; Рестораны; Кафе; Фастфуд; Общественный транспорт; Аптеки; Спа-салоны и оздоровительные комплексы; Салоны красоты
Кэшбэк 0,5% на всё остальное, в исключениях Исключения: 4829, 6010, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538,6540

Дают два бесплатных прохода в бизнес-зал ON-PASS в месяц.
Лимит на снятие наличных: 300 000 рублей в день, 1 500 000 рублей в календарный месяц - по именным картам; 150 000 рублей в день, 700 000 рублей в календарный месяц - по неименным картам;
Снятие наличных в сторонних банкоматах и банках: до 50 000 рублей в календарный месяц — бесплатно; При сумме получения наличных за календарный месяц более 50 000 рублей — 1% (минимум 100 рублей)

Спойлер: на потом

Продолжение следует, извините, что так мало, не успеваю обработать
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/docs/dk.pdf
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/docs/ns.pdf
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/docs/pbp2.pdf
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/docs/p-Premium-Light.pdf
https://www.otpbank.ru/premium/cardlight/docs/mcc-codes.pdf

 

[sc2020]

Интересно оказалось (у самого нет такой потребности):
- при уже открытом продукте ОТП.Карта;
- при обороте по ОТП.Карта (₽30 тыс.) для получения повышенного % по НС;
- выпустив ОТП.Premium light;

можно безболезненно получить 2 прохода в залы ежемесячно (это кому нужно).

Знай себе пополняй карту через СБП или межбанк раз в месяц, а саму карту за ненадобностью можно и на полку...

P.S.

По крайней мере в условиях по Premium light заявлено требование к обороту в банке, а не именно по данной карте.

 

[komposterov]

@sc2020, но есть нюанс. Вчера был звонок - почему вы не пользуетесь премиальный картой, если и дальше не будете пользоваться банк пересмотрит для вас условия по карте. Премиум открыл 2 недели назад, планировал начать пользоваться с 1 числа нового месяца, так как в июне нужно иметь 30к трат по простой карте и совмещать с тратами 70к по премиуму не удобно.
Скрытого умысла не было, но банк видимо это мониторит...

 

[sc2020]

@komposterov, интересно, как они в рамках публичной оферты что-то собираются пересматривать (очень похоже на разводку маркетологов)...

...с другой стороны, и ОТП.Premium держать на полке существенно сложнее, чем недопремиум в лице Premium light.

P.S.
Увы, моя личная история с ОТП пока так и не дошла до ОТП.Premium. Все обещают доставить карту в офис, 3-я неделя пошла. Но мне и ОТП.Карту не смогли курьером выдать, заставили ехать в офис, так что я уже, можно сказать, привык...

 

[komposterov]

@sc2020, премиум можно держать остатками на НС к простой карте. Фиг знает насчёт публичной оферты, но при желании оставить без КБ - легко. Мы ранее обсуждали этот вопрос.

 

[komposterov]

Увы, моя личная история с ОТП пока так и не дошла до ОТП.Premium. Все обещают доставить карту в офис, 3-я неделя пошла. Но мне и ОТП.Карту не смогли курьером выдать, заставили ехать в офис, так что я уже, можно сказать, привык...

Да, немного странно, когда простую карту привозит курьер. А за премиумом нужно проходить квест и 2 раза посещать офис.

 

[sc2020]

@sc2020, премиум можно держать остатками на НС к простой карте. Фиг знает насчёт публичной оферты, но при желании оставить без КБ - легко. Мы ранее обсуждали этот вопрос.

По остаткам без оборота по Premium они учатывают все остатки, включая НС от продукта ОТП.Карта?
Да, Вы правы, в тарифе однозначно:

среднемесячный остаток на всех рублёвых счетах* от 1 000 000 руб. и покупки** на сумму от 50 000 руб. в месяц;
среднемесячный остаток на всех рублевых счетах* от 1 500 000 руб. в календарный месяц.

* Учитываются все рублёвые счета в банке: счета дебетовых карт, текущие счета, накопительные счета, счета до востребования, счета вкладов. Остаток – среднемесячный остаток на счетах в банке. Определяется как отношение суммы остатков на рублевых счетах на каждый день месяца к количеству календарных дней в месяце.

Мало того, оно касается и иного условия:

поступления на карту от 150 000 руб. в месяц и покупки** на сумму от 50 000 руб. в календарный месяц;

** Покупки – операции по оплате товаров, работ или услуг в ТСП, совершённых с использованием всех дебетовых карт, выпущенных к карточным счетам Клиента, включая основные и неосновные карты, включая карты на 3-х лиц

Кроме того, даже дополнительные бизнес-залы идут по единому счёту:

4 прохода в отчетном периоде для клиентов - держателей карт MIR Supreme ОТП Premium, MIR Supreme ОТП Premium
2 и MIR Supreme ОТП Premium «Большой кэшбэк», у которых среднемесячные остатки по рублевым счетам*** в Банке за
предыдущий календарный месяц составляют от 1,5 млн. рублей;

*** Остатки на рублевых счетах в банке: счетах дебетовых карт, текущих
счетах, накопительных счетах, счетах до востребования, вкладах.
Среднемесячные остатки определяются как отношение суммы
остатков на каждый день месяца к количеству календарных дней в
месяце.

Т.е. тем кому непосилен оборот в ₽70 тыс., но важны залы и такси:
можно держать остатки и более скромный оборот на продукте ОТП.Карта, что откроет все плюсы по ОТП.Premium, но не даст получить бонус в размере ₽10 тыс. в год.

А оставить без cashback'a, это да, в теории могут.

P.S.
Да нет, можно, если клиент банка заказать on-line и получить за одно посещение (что так же то ещё удовольствие), но меня банк, вероятно, особенно любит, так что выпуск карты растянулся на 3-ю неделю...

 

[komposterov]

@sc2020, Ну и не стоит забывать про "комплексность" условий. Чтобы держать остатки на простой карте, все равно нужно иметь оборот 30 к. То есть для премиума минимум нужно иметь и остатки 1.5 кк и оборот 30 к. Тогда вроде бы можно не тратить 70к, но особого резона в этой комбинации нет. Тем более, что % по НС для премиума выше. Логично размещать средства на НС премиума, это +1250 в месяц. Но для этого нужен оборот 70к. Круг замкнулся )))

 

[sc2020]

@komposterov, Вы совершенно правы. Когда есть оборот, то конечно же имеет смысл делать его по Premium и средства хранить на Premium.

Логика описанного ранее в том, что даже те у кого оборот от ₽70 тыс. в категориях 5% cashback'a вызывает трудности могут получить залы (если они нужны) и возможность в некоторые особо расходные месяцы переходить на НС с 17% (при должном планировании).

 

[DAB]

@komposterov, у меня ровно такая же ситуация - тоже хочу перейти с обычной ОТП на ОТП.прем. И тоже пару недель карта лежит "на полке", и в пятницу звонили с угрозами, что если не буду пользоваться - заблокируют карту. Но у меня сложилось впечатление, что цель звонка - это выполнение KPI сотрудников отделения...
вместе с этим вопрос - правильно ли я понимаю, что оборот по доп. карте, открытой к моей карте ОТП.премиум тоже заходит в расчет целевых 70 тыс. оборота?

 

[sc2020]

Получил сегодня в итоге и дебетовую ОТП.Premium (не прошло и 3 недель, но за то одно посещение офиса) и кредитную ОТП.Premium.

Получение кредитки ещё то развлечение (по КЛ как банк ОТП не сильно жаден, хоть и есть некий цирк: получите дебетовую -> пополните ее на ₽10 тыс. -> запросите кредитную), причём, у сотрудников офиса что-то пошло не так, но в итоге карту выдали.

Уже дома обнаружил, что она совсем не МИР Supreme.

Даже перезвонил на 8800, но там люди подготовленные:
- да, кредитка ОТП.Premium,
- да не МИР Supreme;
- да, все в номе.

Вот такой он ОТП.Premium.

P.S.
После ухода Visa и MasterCard толку от МИР Supreme практически нет, но все же интересно как оно.

 

[DAB]

А кто-нибудь компенсировал проходы в БЗ в ОТП?
никаких подводных камней нет? Любой картой оплачиваю на месте проходы (в том числе и за рубежом), и банк компенсирует?
или нужно оплачивать именно картой банка (в РФ)? А тогда как компенсировать зарубежный проход?

 

[Tupitup]

Про компенсацию БЗ интересно: в правилах описано про Мир Суприм ОТП Премиум, а выдают не Суприм, как я понял.

 

[sc2020]

выдают не Суприм, как я понял.

Это как? Мне в пакете ОТП Premium выдали дебетовую Supreme.

А вот кредитку Premium да, дали обычный мир. Но, может, не всем так...

 

[Tupitup]

Это как? Мне в пакете ОТП Premium выдали дебетовую Supreme.

А вот кредитку Premium да, дали обычный мир. Но, может, не всем так...

Теперь перечитал сообщение, понял что Вы о кредитке писали, что не Суприм. Ок.

 

[sc2020]

Обещают с 1 августа поднять ставку НС до 18% (с учётом максимального бонуса за оборот).

Завтра ждём информацию на сайте.

И ещё:

С 01.09.2024 услуги персонального менеджера доступны, если среднемесячные рублевые остатки на ваших счетах в предыдущем месяце были от 1 500 000 ₽

 

[komposterov]

Обещают с 1 августа поднять ставку НС до 18% (с учётом максимального бонуса за оборот).

Завтра ждём информацию на сайте.

И ещё:

Надеюсь повышение ляжет не в основную, а в бонусируемую часть ставки. С нетерпением ждём подробности.

 

[sc2020]

Надеюсь повышение ляжет не в основную, а в бонусируемую часть ставки. С нетерпением ждём подробности.

По крайней мере перс. менеджеры обещали 8 базовых + 10 за оборот. Посмотрим как опубликуют...

 

[komposterov]

По крайней мере перс. менеджеры обещали 8 базовых + 10 за оборот. Посмотрим как опубликуют...

Позитивно. В другом измерении это 19,5% доходности ))

 

[sc2020]

PDF так и не обновили, но на сайте всё как планировали:

18% годовых - ставка по накопительному счету при покупках по карте от 70 000 руб./мес.
14% годовых - при покупках от 50 000 руб./мес.
8% годовых - при покупках до 50 000 руб./мес.

 

[Tupitup]

Pdf вчера обновили, но в приложении рисуют по-старому.